Anlageimmobilie kaufen: sieben Prüfkriterien vor der Vermittlung, darunter der Kaufpreis gegen vergleichbare Objekte
Wenn auf dieser Website steht, dass Objekte „vorab geprüft“ sind, meint das einen definierten Ablauf entlang sieben fester Kriterien. Dazu gehört, dass der Kaufpreis gegen vergleichbare Objekte geprüft wird. Der Ablauf ersetzt keine eigene Due Diligence und keine Anlage- oder Steuerberatung, sondern sorgt dafür, dass offensichtliche Schwachstellen früh auffallen und Sie eine belastbare Grundlage erhalten.
Was heißt „vorab geprüft“ bei unseren Objekten?
Ein Objekt von AUP hat sieben feste Kriterien durchlaufen, bevor es angeboten wird: ein definierter Ablauf, kein Gütesiegel. Geprüft werden Standort und Mikrolage, Bauträger- und Objektunterlagen, Mietannahmen, der Kaufpreis im Vergleich, die steuerlichen Bescheinigungsgrundlagen, die energetisch-technischen Unterlagen und die Finanzierbarkeit. Der Standard ist keine Garantie für Wertentwicklung.
Anlageimmobilie kaufen: Was stellt der Prüfstandard mit sieben Kriterien sicher?
Der Prüfstandard stellt sicher, dass die offensichtlichen Ausschlussgründe vorher geklärt sind — und dass Sie nicht der Erste sind, der die Unterlagen ernsthaft liest. Die Unterlagen zu jedem geprüften Punkt legen wir Ihnen vor, bevor Sie sich entscheiden — nicht als Zusammenfassung, sondern im Original.
Jedes Objekt wird vor der Aufnahme ins Angebot entlang dieser Punkte gesichtet. Ergebnisse und Unterlagen werden im persönlichen Gespräch offengelegt.
Was wird bei Standort und Mikrolage geprüft?
Lage im Ort, Anbindung, Nachfrage- und Leerstandssituation, Entwicklung des Teilmarkts — Grundlage für Vermietbarkeit und Werthaltigkeit.
2. Bauträger- & Objektunterlagen: Vollständigkeit und Plausibilität der Unterlagen: Teilungserklärung, Baubeschreibung, Bauträgervertrag, Referenzen und Bonität des Bauträgers.
Wie werden Mietannahmen und Vermietbarkeit geprüft?
Abgleich der angesetzten Miete mit dem örtlichen Niveau; Ersteinschätzung der Vermietbarkeit. Etwaige Erstvermietungszusagen werden als Bedingung des Anbieters ausgewiesen, nicht als Garantie von AUP.
4. Kaufpreisvergleich: Einordnung des Kaufpreises (€ pro m²) gegenüber vergleichbaren Objekten und Marktdaten der Lage — inklusive Prüfung der §7b-Kaufpreis- und Baukostengrenzen, soweit einschlägig.
Welche steuerlichen Bescheinigungsgrundlagen werden geprüft?
Vorliegen der Grundlagen für die geltend zu machende AfA (z. B. Denkmalbescheinigung §7i, QNG-/EH40-Nachweise, §7b-Voraussetzungen). Die steuerliche Beurteilung im Einzelfall bleibt Ihrem Steuerberater vorbehalten.
6. Energetisch-technische Unterlagen: Energieausweis bzw. QNG-/Effizienzhaus-Nachweise, technische Beschreibung und — bei Bestand — Angaben zu Sanierungsstand und -umfang.
7. Finanzierbarkeit: Ersteinschätzung, ob das Objekt für die üblichen finanzierenden Banken darstellbar ist — als Grundlage für eine spätere, konkrete Finanzierungsanfrage.
Was leistet der Prüfstandard, und was nicht?
Er ist eine strukturierte Vorauswahl auf Basis der Anbieterunterlagen und öffentlich verfügbarer Marktdaten, keine Zusicherung einer bestimmten Rendite, Wertentwicklung oder Vermietung.
Der Prüfstandard ist eine strukturierte Vorauswahl auf Basis der vom Anbieter bereitgestellten Unterlagen und öffentlich verfügbarer Marktdaten. Er ist keine Zusicherung einer bestimmten Rendite, Wertentwicklung oder Vermietung und keine Anlage- oder Steuerberatung im Sinne des §1 StBerG. Die abschließende steuerliche Beurteilung nimmt Ihr Steuerberater vor, die Finanzierungszusage die Bank. AUP vermittelt als §34c-Betrieb Immobilien und Darlehen.
Häufige Fragen
Woran erkenne ich eine überteuerte Vertriebs- oder Schrottimmobilie, bevor ich als Kapitalanleger kaufe?
Prüfen Sie den Kaufpreis je Quadratmeter gegen vergleichbare Objekte und Marktdaten der Lage — deutlich über dem üblichen Niveau ist das erste Warnsignal. Weiter gehören dazu vollständige und plausible Bauträger- und Objektunterlagen (Teilungserklärung, Baubeschreibung, Bonität des Bauträgers), realistische statt geschönte Mietannahmen und eine Ersteinschätzung der Finanzierbarkeit bei üblichen Banken. Genau diese Punkte laufen bei AUP vor jeder Vermittlung durch den siebenstufigen Prüfstandard.
Ist der Prüfstandard eine Zusicherung für Rendite oder Vermietung der Anlageimmobilie?
Nein. Der Prüfstandard ist eine strukturierte Vorauswahl und keine Zusicherung einer bestimmten Rendite, Wertentwicklung oder Vermietung. Er ist auch keine Anlage- oder Steuerberatung im Sinne des §1 StBerG.
Bekomme ich die Unterlagen zu den sieben Kriterien zu sehen, bevor ich die Anlageimmobilie kaufe?
Ja. Die Unterlagen zu jedem geprüften Punkt legen wir Ihnen vor, bevor Sie sich entscheiden, nicht als Zusammenfassung, sondern im Original. Ergebnisse und Unterlagen werden im persönlichen Gespräch offengelegt.
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Fachlich verantwortet von Siegfried Perini — Geschäftsführer AUP Finanzservice, §34c GewO (Immobilienmakler, Darlehensvermittler), Branchenerfahrung seit 1992. Spezialisiert auf Kapitalanlage-Immobilien mit Denkmal-AfA, QNG-Neubau und §7b-Sonder-AfA. Keine Steuer- oder Rechtsberatung — bitte ziehen Sie Ihren Steuerberater hinzu.