Wann verlangt die Bank sie?
In der Regel ab dem zweiten Objekt — zusätzlich zur Selbstauskunft, nicht an ihrer Stelle. Die Selbstauskunft beschreibt die Person, die Aufstellung den Bestand.
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Vermögensaufstellung Vorlage: Welche Angaben verlangt die Bank?
Ab dem zweiten Objekt will die Bank nicht nur wissen, wer Sie sind, sondern was schon da ist. Die vollständige Gliederung steht auf dieser Seite — Objektzeilen, Verbindlichkeiten, Vermögenswerte. Die Vorlage zum Ausfüllen ist dieselbe Gliederung als zweisprachiges PDF.
Was gehört in die Vorlage einer Vermögensaufstellung für die Bank?
In die Vorlage einer Vermögensaufstellung gehören drei Blöcke. Erstens die Immobilien: je Objekt Anschrift und Art, Wohn- und Gewerbefläche, Soll- und Ist-Jahresnettomiete, Zins und Tilgung, Zinssatz, Konditionsfestschreibung, Gläubiger, Darlehensrestschuld und Verkehrswert — in der Vorlage sind dafür zwölf Objektzeilen vorgesehen. Zweitens die sonstigen Verbindlichkeiten, die an keiner Immobilie hängen: Betrag, Gläubiger, Zins und Tilgung pro Jahr, Verwendungszweck. Drittens die sonstigen Vermögenswerte: Bargeld und Bankguthaben, Rückkaufswert der Lebensversicherung, Wertpapiere, festverzinsliche Papiere, Anteile an Immobilienfonds, Beteiligungen und übrige Vermögensgegenstände. Die Bank sieht darin auf einen Blick, welche Objekte mit welchen Mieten, Restschulden und Verkehrswerten bereits im Bestand sind. Deshalb kommt sie zusätzlich zur Selbstauskunft dazu, sobald ein zweites Objekt finanziert wird: die Selbstauskunft beschreibt die Person, die Vermögensaufstellung den Bestand. Soll- und Ist-Miete gehören getrennt eingetragen, die Konditionsfestschreibung mit Datum. Nicht vorhandene Zeilen bleiben leer — die Vorlage hat mehr Platz, als die meisten brauchen.
Kurz beantwortet
Die Vorlage zur Vermögensaufstellung umfasst drei Blöcke: Immobilien, Verbindlichkeiten und Vermögenswerte
Was steht darin?
Immobilien mit Miete, Restschuld und Verkehrswert, sonstige Verbindlichkeiten und sonstige Vermögenswerte — die vollständige Gliederung finden Sie unten auf dieser Seite.
Und die Vorlage?
Am Bildschirm ausfüllbar, zweisprachig deutsch und englisch, zwei Seiten. Kommt per Mail — oder direkt, ohne Formular, über den Link weiter unten.
Vollständig
Alle 25 Angaben der Vermögensaufstellung, nach Abschnitten
Das ist die komplette Gliederung — nichts davon liegt hinter dem Formular. Wer die Zahlen vorher zusammensucht, füllt die Vorlage in einem Durchgang aus statt in drei.
Abschnitt A · Immobilien (Real estate)
- Objekt, Anschrift oder Grundbuchstelle Property, address or land register entry
- Art des Objekts (ETW, EFH, MFH, BG, WGH, GS, GO, SPO) Type of property (condo, detached house, multi-family, office, mixed-use, plot, commercial, special)
- Wohnfläche in qm Residential area in sqm
- Gewerbefläche in qm Commercial area in sqm
- Soll-Jahresnettomiete in TEUR Target annual net rent in k€
- Ist-Jahresnettomiete in TEUR Actual annual net rent in k€
- Zins und Tilgung in TEUR p.a. Interest and repayment in k€ p.a.
- Zinssatz in % p.a. Interest rate in % p.a.
- Tilgung (auch über Lebensversicherung) in % p.a. Repayment (incl. life insurance) in % p.a.
- Konditionsfestschreibung bis Fixed-rate period until
- Gläubiger Creditor
- Darlehensrestschuld in TEUR Outstanding loan balance in k€
- Verkehrswert in TEUR Market value in k€
Abschnitt B · Sonstige Verbindlichkeiten (Other liabilities)
- Betrag in TEUR Amount in k€
- Gläubiger Creditor
- Zins und Tilgung p.a. Interest and repayment p.a.
- Verwendungszweck Purpose
Abschnitt C · Sonstige Vermögenswerte (Other assets)
- Bargeld und Bankguthaben Cash and bank balances
- Rückkaufswert Lebensversicherung Life-insurance surrender value
- Wertpapiere, Aktien Securities, shares
- Festverzinsliche Wertpapiere Fixed-income securities
- Sonstige Wertpapiere Other securities
- Anteile an Immobilienfonds Real-estate fund units
- Sonstige Vermögensgegenstände Other assets
- Beteiligungen Participations
Eigene AuswertungGliederung und Feldzahlen aus der ausgelieferten Vorlage vermoegensaufstellung-vorlage-2026.pdf, mit pikepdf und pypdf gemessen · Stand 21.08.2026
Der Unterschied
Warum die Bank sie zusätzlich zur Selbstauskunft verlangt
Die Selbstauskunft beantwortet die Frage nach der Person: Einkommen, Beschäftigung, Haushalt, bestehende Verpflichtungen in Summe. Sie sagt nichts darüber, woraus diese Verpflichtungen bestehen und was ihnen gegenübersteht. Genau das ist die Vermögensaufstellung: je Objekt eine Zeile, mit der Miete, die hereinkommt, der Rate, die hinausgeht, der Restschuld und dem Verkehrswert.
Deshalb taucht sie meist erst beim zweiten Mal auf. Bei der ersten Finanzierung gibt es nichts aufzustellen; ab dem zweiten Objekt entscheidet mit, wie sich der vorhandene Bestand trägt. Zwei Punkte werden dabei regelmäßig unterschätzt: Soll- und Ist-Miete gehören getrennt eingetragen — die Differenz ist eine Angabe, keine Ungenauigkeit — und die Konditionsfestschreibung gehört mit Datum dazu, weil daran hängt, wann die nächste Anschlussfinanzierung ansteht.
Wie die Zahlen einer einzelnen Wohnung zustande kommen, zeigt die vollständig durchgerechnete Musterberechnung. Was von den Mieteinnahmen steuerlich übrig bleibt, steht auf Mieteinnahmen versteuern.
Vermögensaufstellung als ausfüllbare Vorlage anfordern
Die Gliederung oben ist vollständig. Die Vorlage ist dieselbe Gliederung als ausfüllbares PDF über zwei Seiten — 201 Felder, 12 Objektzeilen, jede Beschriftung deutsch und englisch. Kommt sofort per E-Mail, als Direktlink, kein Rückruf-Pingpong.
Lieber ohne Formular? Vermögensaufstellung Vorlage 2026 direkt öffnen (PDF, DE/EN) — ohne E-Mail-Adresse, ohne Anmeldung.
Vorbereitung
Woher die Zahlen kommen, die in die Zeilen gehören
Die Restschuld steht auf der letzten Jahresmitteilung der finanzierenden Bank, Zinssatz und Konditionsfestschreibung im Darlehensvertrag, die Ist-Miete in der aktuellen Nebenkostenabrechnung oder im Mietvertrag. Der Verkehrswert ist die einzige Angabe, die eine Einschätzung verlangt — hier zählt eine nachvollziehbare Herleitung mehr als eine runde Zahl, und wer sie aus Vergleichswerten ableitet, sollte das im Gespräch sagen können.
Bleibt die Restnutzungsdauer des Gebäudes, die für die Abschreibung zählt, aber nicht in die Aufstellung gehört: dafür gibt es den Restnutzungsdauer-Rechner. Und was von den Mietüberschüssen steuerlich abgeht, sammelt die Werbungskosten-Checkliste.
Danach
Sie haben die Aufstellung — und wollen wissen, was als Nächstes geht?
Ob ein weiteres Objekt trägt, entscheidet sich an Lage, Substanz, Mietkalkulation und den Nachweisen. Das gehe ich mit Ihnen durch. Persönlich tätig seit 1992, bundesweit.
Hinweis
Was diese Vorlage nicht ersetzt
Die Vorlage bildet die Gliederung ab, die Banken bei mehreren Objekten üblicherweise erwarten; welche Angaben ein einzelnes Institut verlangt, steht in dessen Unterlagenliste. Keine Steuer-, Rechts- oder Anlageberatung; AUP Finanzservice UG ist Immobilienmakler und Darlehensvermittler nach §34c GewO. Für die steuerliche Beurteilung ziehen Sie einen Steuerberater hinzu (§1 StBerG). Alle Angaben ohne Gewähr.
Häufige Fragen
Fragen rund um die Vermögensaufstellung
Was gehört in eine Vermögensaufstellung für die Bank?
Drei Blöcke: die Immobilien mit Fläche, Soll- und Ist-Miete, Zins, Tilgung, Restschuld und Verkehrswert; die sonstigen Verbindlichkeiten, die nicht an einer Immobilie hängen; und die sonstigen Vermögenswerte von Bankguthaben über Wertpapiere bis zu Beteiligungen. Alle 25 Angaben stehen vollständig auf dieser Seite.
Gibt es eine Vorlage für die Vermögensaufstellung zum Ausfüllen?
Ja. Die Vorlage ist am Bildschirm ausfüllbar und zweisprachig — jede Beschriftung steht auf Deutsch und auf Englisch. Direkt öffnen, ohne E-Mail-Adresse und ohne Anmeldung.
Warum verlangt die Bank die Vermögensaufstellung zusätzlich zur Selbstauskunft?
Die Selbstauskunft beschreibt die Person: Einkommen, Beschäftigung, Haushalt. Die Vermögensaufstellung beschreibt den Bestand: welche Objekte mit welchen Mieten, Restschulden und Verkehrswerten bereits da sind. Bei der ersten Finanzierung genügt meist die Selbstauskunft; ab dem zweiten Objekt kommt die Aufstellung dazu, weil die vorhandenen Objekte mitgerechnet werden.
Reicht eine selbst gebaute Excel-Liste?
Inhaltlich oft ja, praktisch selten. Banken erwarten die Angaben in der Gliederung, die sie kennen — Objektzeilen mit Soll- und Ist-Miete getrennt, Zins und Tilgung getrennt, Restschuld und Verkehrswert nebeneinander. Wer in einer eigenen Liste Positionen zusammenfasst, bekommt Rückfragen und liefert nach.
Muss ich alle Felder ausfüllen?
Nein. Leere Zeilen bleiben leer — die Vorlage hat mehr Objektzeilen, als die meisten brauchen. Ausgefüllt gehört, was tatsächlich vorhanden ist; eine Position wegzulassen, die es gibt, führt dagegen zur Nachforderung, sobald sie in den Kontoauszügen oder im Grundbuch auftaucht.
Ist die Vorlage auch auf Englisch nutzbar?
Ja. Beschriftungen und Abschnittsüberschriften stehen in beiden Sprachen nebeneinander im selben Dokument. Damit lässt sich dieselbe Datei einer deutschen Bank vorlegen und einem englischsprachigen Steuerberater, Partner oder Mitgesellschafter erklären.
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